Le siège d’Aozora Bank Ltd. À Tokyo, au Japon, le jeudi 1er février 2024. La banque japonaise Aozora est devenue le deuxième prêteur en l’espace de quelques heures à surprendre les investisseurs avec des pertes liées à l’immobilier commercial américain, en faisant baisser les actions par la limite et en augmentant inquiétude quant à l’exposition des banques mondiales à des paris immobiliers aigris.
Akio Kon | Bloomberg | Getty Images
Banque Aozora les actions ont atteint vendredi un plus bas de trois ans, alors que les investisseurs ont continué à marteler le prêteur commercial japonais après qu’il ait modifié ses perspectives en une perte annuelle par rapport à ses prévisions de bénéfices plus tôt.
Aozora a plongé jusqu’à 18,5 % vendredi matin à Tokyo, envoyant ses actions à leurs plus bas niveaux depuis février 2021 – le Nikkei 225 l’indice de référence était en hausse de 0,5%.
Les actions de la banque cotées à Tokyo ont chuté pour une deuxième journée, reflétant les pertes des prêteurs régionaux américains du jour au lendemain en raison de leur exposition aux prêts de bureaux américains.
La banque Aozora s’effondre à nouveau
Le prêteur commercial basé à Tokyo dit jeudi il s’attend désormais à enregistrer une perte nette de 28 milliards de yens japonais (191 millions de dollars) pour l’exercice clos le 31 mars, contre une prévision précédente d’un bénéfice net de 24 milliards de yens.
L’annonce d’Aozora intervient peu après celle de la banque régionale américaine Banque communautaire de New York a annoncé une perte nette surprise de 252 millions de dollars pour le quatrième trimestre.
NYCB a également réduit son dividende et déclaré avoir « (constitué) des réserves au cours du trimestre pour faire face à la faiblesse du secteur des bureaux », ravivant certaines craintes quant à la solidité des banques régionales américaines, qui étaient en proie à une crise de liquidité l’année dernière.
Le prêteur a déclaré qu’il s’agissait d’une réponse à son achat des actifs de Signature Bank, l’une des banques régionales qui s’est effondrée lors de la crise de l’année dernière. Cet achat a porté leur actif total à 100 milliards de dollars, les placer dans une catégorie qui soumet la banque à des normes de liquidité plus strictes.
Les analystes de Bank of America ont déclaré mercredi dans une note que la vente des actions bancaires régionales américaines en raison des craintes de contagion était « probablement exagérée compte tenu des facteurs idiosyncratiques liés à NYCB ».
« Cependant, les pertes plus élevées liées à l’exposition des agences immobilières commerciales et l’augmentation des prêts critiqués liés aux CRE (immobilier commercial) multifamiliaux rappellent la normalisation du crédit en cours à laquelle nous sommes susceptibles d’assister dans l’ensemble du secteur », Bank of America US » ont écrit les analystes bancaires.
« Il convient de souligner que le renforcement du crédit et des liquidités au sein de la NYCB est principalement dû au fait que la banque rattrape les mesures prises par ses homologues régionaux plus importants au cours de l’année dernière », ont-ils ajouté.
— Michael Bloom de CNBC a contribué à cette histoire.
