L’étude de la First Street Foundation souligne que les assureurs pourraient offrir des réductions aux propriétaires qui prennent des mesures pour fortifier leur maison, ce qui contribuerait à rendre les catastrophes moins dommageables. Moore a déclaré que la Floride était autrefois un leader en matière de mesures telles que les codes du bâtiment, même si cela a changé ces dernières années. L’État manquait également de politique de divulgation obligeant les propriétaires à partager l’historique des inondations d’une propriété avec les acheteurs et les locataires.
Un autre projet de loi obligerait les propriétaires à informer les locataires qu’ils vivent dans une zone inondable, et un autre encore obligerait les vendeurs de maisons à divulguer les inondations passées et les réclamations d’assurance aux acheteurs potentiels. La première mesure n’a pas avancé. Le second a été approuvé le 4 mars par la Florida State House et le Sénat et se dirige aux côtés de DeSantis pour sa signature.
« Nous devons cesser de mettre de plus en plus de personnes en danger, en particulier en Floride, où nous pourrions voir le niveau de la mer s’élever d’un pied ou deux pieds et demi au cours des 30 prochaines années, sur la durée d’une hypothèque de 30 ans. . Peut-être devrions-nous le dire aux gens avant d’acheter une maison. Peut-être que nous ne délivrons pas ce permis pour construire la maison là-bas en premier lieu. Il y a une idée révolutionnaire que l’État doit considérer », a déclaré Moore.
« Tant que l’État de Floride est déterminé à garder les gens dans l’ignorance des risques, ils récoltent les graines qu’ils ont semées », a-t-il déclaré. « Il suffit de regarder le boom du développement dans certaines des zones les plus à risque de l’État. »
L’augmentation des risques pourrait amener certains propriétaires à abandonner certaines zones. Un séparé étude de la First Street Foundation combine les données du Census Bureau et les données sur les risques d’inondation pour identifier ce que l’étude décrit comme des « zones d’abandon climatique », où le déclin de la population entre 2000 et 2020 peut être lié à la vulnérabilité.
Les zones sont dispersées dans tout le pays mais concentrées le long de la majeure partie de la côte de la Floride, de la région médio-atlantique entre le New Jersey et Washington, DC, et de la côte du golfe du Texas, en particulier à Houston. Ces zones peuvent être trouvées même dans certaines des zones métropolitaines à la croissance la plus rapide, comme Miami. Dans le comté de Miami-Dade, les propriétés ont perdu jusqu’à 3,99 $ le pied carré en valeur en raison du risque d’inondation entre 2005 et 2017, selon l’étude.
De telles migrations ne seraient probablement pas cohérentes et seraient liées aux moyens socio-économiques. Les programmes de rachat sont modestes par rapport au risque généralisé, a déclaré Porter.
Moore a déclaré que fournir une aide à la réinstallation s’est avéré difficile dans diverses régions du pays. Cela peut prendre du temps avant que l’aide parvienne à la personne, et il peut être difficile de l’aider à se rendre là où elle souhaite aller, a-t-il déclaré.
« La plupart de nos énergies sont consacrées à les racheter pour qu’ils puissent aller ailleurs. Mais là où ils vont, cela présente également certains défis, en particulier dans les zones à croissance rapide où la valeur des propriétés augmente », a-t-il déclaré. « Cela ne suffira peut-être pas à les aider à déménager vers un endroit plus sûr. »
« Il n’y a tout simplement pas de solution facile à ce problème, et les solutions sont exponentiellement plus difficiles dans un État déterminé à poursuivre son développement dans les zones à haut risque », a déclaré Moore. « Aucune solution ne fonctionnera à long terme lorsque telle est la dynamique en jeu. »
Friedlander a ajouté : « Nous ne prévoyons pas une détérioration du marché (de l’assurance). Mais malheureusement, qu’est-ce que cela signifie pour le consommateur moyen ? Cela ne veut pas dire que la facture diminuera aujourd’hui ou demain. Nous parlons d’un marché qui se stabilise. Nous espérons qu’en 2024, nous assisterons à des hausses de taux plus modérées qu’auparavant, mais nous ne pouvons pas le prédire.
Un coin de nature rare
Pour Infinger, la propriété de sa famille le long de Little Wekiva représente un endroit rare de nature niché dans le réseau urbain d’autoroutes et de lotissements à l’extérieur d’Orlando.
Il parle avec émerveillement plutôt qu’inquiétude lorsqu’il se souvient d’un moment où lui et sa femme ont observé un ours à travers une fenêtre de la maison familiale, alors que l’animal préparait une collation de glands. D’observer les coyotes aller et venir dans la cour. Il a grandi avec certains de ses voisins. C’est comme à la maison.
Cela pourrait cependant changer. La famille a de l’argent pour payer les tarifs croissants de l’assurance, a déclaré Infinger, 41 ans, qui travaille dans la construction. Mais à mesure que leurs enfants grandissent, lui et sa femme envisagent de déménager plus loin d’Orlando, plus près de ses parents. Il craint que son bien-aimé petit Wekiva n’inonde à nouveau la maison familiale située en basse altitude à l’avenir.
« Nous savons déjà qu’il va y avoir des inondations », a-t-il déclaré. « C’est juste une question de temps. »
